Анализ кошельков до сотрудничества: как бизнес минимизирует риски с помощью AMLGO
Проверка криптокошельков становится обязательной практикой для компаний, работающих с Web3, криптоплатежами и DeFi
В эпоху цифровых активов бизнес сталкивается с новыми вызовами: как убедиться, что партнёр по сделке или клиент не связан с отмыванием денег, мошенничеством или санкционными рисками?
Согласно исследованию Crypto Valley Journal, более 38% компаний, принимающих криптовалюту, однажды сталкивались с заморозкой средств или блокировкой счетов из-за подозрительных транзакций. Основная причина — взаимодействие с "грязными" криптокошельками.
❗ Почему важно проверять кошелёк до сделки?
Блокчейн предоставляет прозрачность, но не безопасность. Отправка или приём средств с адресов, связанных с:
Даркнет-площадками,
Фишинг-атаками,
Санкционными юрисдикциями,
DeFi-хакамиможет поставить под угрозу деятельность компании.
Банки, биржи и платёжные провайдеры всё чаще анализируют историю кошельков на предмет рисков. Любое "заражение" в цепочке — повод для отказа в обслуживании.
🔍 Как работает проверка от AMLGO?
Платформа AMLGO предлагает глубокий поведенческий анализ кошельков, включая:
Историю взаимодействий (до 1000 транзакций вглубь),
Связи с известными инцидентами и расследованиями,
Категоризацию по рисковым меткам: "darknet", "mixer", "scam", "sanctioned" и др.,
Уровень риска по шкале от 0 до 100.
Пользователь получает наглядный отчёт с пояснениями, который можно использовать для внутреннего комплаенса или предъявить третьей стороне при необходимости.
🧩 Применение в бизнесе
✅ Криптоприёмник и и мерчанты — проверяют адреса клиентов перед приёмом средств✅ Юристы и консультанты — анализируют кошельки в рамках due diligence✅ Web3-проекты — проверяют инвесторов, партнёров и DAO-кошельки✅ Блокчейн-стартапы — автоматизируют оценку рисков в своих dApps
💬 Отзывы клиентов
“После подключения AMLGO мы избежали сделки с кошельком, который оказался связан с фишинговой схемой. Это спасло нам репутацию и активы.”— СЕО криптоагрегатора в Дубае
“Теперь каждый кошелёк проходит проверку. Автоматизация через API AMLGO упростила процесс и сэкономила нам время.”— Руководитель комплаенс-отдела финтех-компании в Эстонии
📈 Итог: превентивный контроль = защита репутации
Анализ криптокошелька до сделки — это уже не опция, а новая норма в цифровой экономике. Чем раньше бизнес начнёт внедрять AML-инструменты, тем выше его устойчивость к регуляторным, юридическим и финансовым рискам.
Сервис AMLGO позволяет сделать первый шаг — быстро, понятно и эффективно.