В ответ на усиливающееся внимание со стороны международных регуляторов и недавние судебные разбирательства, Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа по объему торгов, официально объявила о масштабном обновлении своих процедур по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT).

Изменения, вступившие в силу в мае 2025 года, включают обязательную верификацию для всех пользователей, автоматизированную проверку транзакций в реальном времени, а также тесную интеграцию с внешними AML-платформами, включая Chainalysis, Elliptic и AMLGO.

🔐 Что изменилось на Binance?

1. Полный KYC для всех

Теперь пользователи не смогут торговать, пополнять или выводить средства без прохождения полной верификации личности, включая подтверждение адреса и источник доходов при обороте выше определенного лимита.

2. Интеграция с внешними AML-сервисами

Binance внедрила автоматизированные инструменты мониторинга, которые сканируют каждую транзакцию в режиме реального времени. Если средства поступают с подозрительного кошелька — аккаунт временно блокируется до разбирательства.

3. Повышенное внимание к DeFi и мостам

Биржа закрыла возможность вывода средств в некоторые DeFi-протоколы, попавшие под санкции или подозрения в участии в отмывании. Также заблокированы адреса, связанные с миксерами (например, Tornado Cash).

4. Поддержка регуляторов

Binance активизировала сотрудничество с международными органами (FATF, FinCEN, ЕС, MAS и др.) и делится информацией о подозрительных операциях в рамках соглашений об обмене данными.

🧭 Причины изменений

Эти шаги стали необходимыми после целой череды скандалов, включая:

• Штраф в размере 4,3 млрд долларов, наложенный Министерством юстиции США в 2023 году;

• Обвинения в содействии отмыванию денег в некоторых юрисдикциях Азии и Ближнего Востока;

• Давление со стороны европейских финансовых регуляторов после вступления в силу MiCA и AMLA-инициатив.

💬 Комментарий CEO Binance, Ричарда Тенга

⚠️ Что это значит для пользователей?

• Упрощённый вход в биржу ушёл в прошлое — теперь обязательна верификация всех клиентов;

• Адреса, не прошедшие AML-проверку, будут блокироваться при попытке перевода;

• Трейдерам стоит заранее проверять кошельки контрагентов через AMLGO, чтобы избежать блокировки.

🛡️ Роль платформ вроде AMLGO

С ужесточением требований пользователи — как частные, так и корпоративные — должны самостоятельно контролировать чистоту своих транзакций. Платформы вроде AMLGO позволяют:

• Проверить кошельки по 100+ показателям риска;

• Узнать вероятность блокировки на бирже;

• Получить рекомендации по снижению риска и легализации активов.

✅ Вывод: мир криптовалют становится зрелым

Масштабные реформы на Binance — это не единичный случай, а часть глобального тренда. Крипторынок входит в фазу институционализации, где AML и KYC — не просто формальности, а основа доверия и устойчивого роста. Роль инструментов вроде AMLGO в этом процессе только возрастает.