Chainalysis зафиксировала рост преступной активности в DeFi-секторе
Более 20% транзакций в DeFi имеют признаки отмывания денег
Согласно свежему отчёту аналитической компании Chainalysis, в 2024 году резко возросло количество сомнительных транзакций, проходящих через децентрализованные финансовые протоколы (DeFi). По оценкам экспертов, около 20,4% всех средств, прошедших через DeFi, имеют признаки вовлечённости в незаконную деятельность — от отмывания денег до финансирования террористических и хакерских группировок.
📊 Что показал анализ Chainalysis?
Chainalysis, известная своими инструментами анализа блокчейна, провела масштабное исследование, охватившее тысячи DeFi-платформ, включая DEX-биржи (децентрализованные обменники), стейкинговые протоколы и DeFi-мосты.
Ключевые выводы отчёта:
20,4% всех средств, прошедших через DeFi в 2024 году, имели подозрительное происхождение;
Около 60% сомнительных активов поступали от взломанных кошельков, мошеннических ICO и фишинговых схем;
Наиболее активно использовались такие инструменты, как миксеры, DEX без KYC и кроссчейн-мосты, где сложно отследить цепочку транзакций;
Основные подозреваемые страны — Северная Корея, Иран, Россия и некоторые офшорные зоны.
🔍 Почему DeFi стал горячей точкой для криминала?
Децентрализованные протоколы по своей сути не требуют централизованного контроля, что делает их привлекательными для злоумышленников. Без KYC-процедур и централизованного мониторинга такие платформы позволяют совершать крупные переводы с минимальной прозрачностью.
Кроме того, в DeFi-среде часто используются оборачиваемые токены (wrapped tokens), что затрудняет отслеживание происхождения активов. Злоумышленники предпочитают разбивать крупные суммы на мелкие транзакции, делая путь движения средств практически неуловимым без специальных аналитических инструментов.
⚠️ Риски для обычных пользователей и инвесторов
Повышенная концентрация грязных активов в DeFi создаёт прямые риски для легальных пользователей. Среди основных угроз:
Блокировка аккаунтов на централизованных биржах при переводе «запачканных» средств;
Юридическая ответственность в ряде стран за косвенное участие в отмывании;
Потеря доверия со стороны банков при попытках вывести активы в фиат.
🛡️ Как защититься? Рекомендации от AMLGO
Платформа AMLGO предоставляет пользователям и бизнесу инструменты анализа DeFi-транзакций и адресов на предмет риска. Мы рекомендуем:
Проверять все кошельки и адреса, прежде чем принимать средства;
Использовать DeFi-аггрегаторы с базовой верификацией пользователей;
Периодически анализировать свою историю транзакций через AML-инструменты;
Отдавать предпочтение платформам, соблюдающим AML-рекомендации FATF.
💬 Комментарий аналитика AMLGO
«Сегодня DeFi — это свобода и огромные возможности, но вместе с ними приходят и высокие риски. Без прозрачности и автоматического анализа цифровые активы могут превратиться в токсичную массу, которую н и один банк не примет. Мы помогаем пользователям действовать на опережение», — говорит Николай Г., старший специалист AMLGO.
✅ Вывод: DeFi требует зрелого подхода
DeFi-индустрия переживает бурный рост, но вместе с ним растёт и её привлекательность для злоумышленников. Только своевременное внедрение аналитических и комплаенс-инструментов, таких как AMLGO, позволит пользователям и бизнесу оставаться в безопасности и соответствовать международным требованиям.