С 1 января 2026 года в Европейском союзе вступает в силу новая директива по борьбе с отмыванием денег — AMLD6 (Anti-Money Laundering Directive 6), которая существенно расширяет сферу регулирования цифровых активов и усиливает контроль над криптовалютными компаниями.

Эта директива является частью более широкой инициативы Европейской комиссии по созданию единого AML-полиса ЕС (AMLA – Anti-Money Laundering Authority), призванного стандартизировать соблюдение норм по всем 27 странам-членам.

📘 Ключевые положения AMLD6

1. Расширение круга ответственных субъектов

Под действие директивы попадают:

• Криптобиржи и кошельковые сервисы

• NFT-маркетплейсы

• DAO-платформы и DeFi-проекты с управлением токенами

• Консалтинговые и аналитические компании, работающие с цифровыми активами

2. Обязательный KYC на всех этапах

Компании обязаны:

• Проводить верификацию клиентов даже при P2P-операциях

• Хранить информацию минимум 5 лет

• Предоставлять данные по запросу AMLA и национальных надзорных органов

3. Жёсткие санкции за несоблюдение

За нарушение новых норм предусмотрены:

• Штрафы до €10 млн или 10% годового оборота

• Возможность заморозки активов и блокировки лицензий

• Уголовная ответственность руководства в случаях грубых нарушений

🌍 Почему это важно для пользователей и бизнеса?

Новые правила меняют ландшафт индустрии:

• Криптокомпании вынуждены пересматривать бизнес-модели

• Увеличивается стоимость соблюдения законодательства (compliance costs)

• Частные лица рискуют попасть под блокировки, если взаимодействуют с «грязными» активами

Для криптотрейдеров, фрилансеров и компаний, работающих с цифровыми активами в ЕС, становится жизненно важным проверять происхождение средств, особенно при приёме платежей.

🛠️ Как поможет AMLGO?

Платформа AMLGO предоставляет:

• Инструменты для глубокой проверки адресов на соответствие нормам ЕС

• Оценку риска транзакций в реальном времени

• Отчёты, которые можно использовать при проверках или аудите

• Автоматическую верификацию контрагентов и анализ их транзакционной истории

С учётом ужесточения регулирования, внедрение таких решений уже сегодня снижает вероятность проблем завтра.

💬 Комментарий аналитика по регулированию в Chainalysis

✅ Вывод: время действовать — сейчас

До вступления AMLD6 в силу остались считанные месяцы. Компании должны начать подготовку заранее: обновить политику KYC, автоматизировать мониторинг транзакций и интегрировать AML-сервисы.

AMLGO — ваш партнёр в мире прозрачного и безопасного блокчейна.